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もうすぐ資産運用を初めて10年。せっかくなので今までの運用利回りを計算してみた

ぶっちゃけ言うと私は資産運用を始めて以来、
自分の純粋な投資での運用利回りを正確に把握していなかったりする。
基本的に、入金額込みの増加率しか把握していなかった。
金さえ増えればそれで良いとの意識低い考えだ。

それにあらゆる資産クラスに手を出していたので、
何らかの指数と自分の運用成績を比較するのも無意味だと思っていたという事もある。

しかし、今年は私が資産運用を始めて10年の節目に当たる年だ。
せっかくの機会なので入金による増加率を除いた、
私の資産運用での運用利回りを頑張って計測してみた。
計算式はディーツ簡便法だ。

ちなみにこの9年少々の間、私はあらゆる資産クラス、
金融商品に手を出していたことは改めて言っておく。
先進国・新興国株式、国内外の公社債、MMF、REIT。
インデックスファンド、アクティブファンド、ETF、もうごったまぜ。
全く一貫性が無い。自分でもあれこれやりすぎて覚えていない。

一貫していたのは、
「相場から完全に手を引くことはせず休まず運用を続けてきた。」
この一点だけだ(笑)

さらにもう一点。
過去の取引履歴や入金履歴を一部紛失してしまっていることもあり、
数字が若干あやふやな部分がある。
まあ全体としては大体あっているとは思うけれど。
以上を踏まえて計測した数値がこちらだ。

年度運用利回り
2008年-17.4%
2009年16.9%
2010年14.3%
2011年-9.8%
2012年26.6%
2013年52.3%
2014年29.5%
2015年18.5%
2016年8.3%
2017年40.0%

現物取引中心、信用取引はあまり使わなかったのでまあこんなもんだろうと思う。
「現実的な数字」と言えようか。
数字を並べてみると何だか感慨深い。

一番しんどかったのは2011年頃だったと思う。
超円高で主力の日本株は撃沈して含み損を抱えていた。
持ち株オール含み損で笑えない。
準主力として買っていた高配当の米国株も円高で評価額激減。
心頼りの(?)配当も円建てではゴリゴリ目減りしててワロタ。

その時は「バーゲンセールだぜ!日本株は安いし、
円高だから米国株も割安で買えるぜ!」とか言う元気も残っていなかったと思うw
日本の景気も悪かったし、サラリーマンの給料も減るわで。

時系列順に運用成績を並べてみると、
「アベノミクスで運よく息を吹き返しました」って感じの運用成績だ。
とても自慢できるもんじゃないな。

ふと思い出したが、運用を始めたての頃は
年率20%ぐらいはいけるやろ!と鼻息荒くしていたっけ。
実際のところは…年率20%を越えられたのは4回。しかも全部アベノミクスのおかげという。
年率20%って大変すね…

今なら言える。
運用利回り年率20%以上行くわ!
とかナマ言ってすんませんでしたーーーっ!!!



※ちなみに、利回りの計測に当たっては
アウターガイさんの「時間加重収益率計算機」を利用させて頂きました。
この場を借りてお礼いたします。ありがとうございました。


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このエントリーのタグ: 資産運用 運用利回り
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コメント
1671: by taka on 2018/01/09 at 19:43:33 (コメント編集)

利率がかなり高くてうらやましいです!
自分は今年でさえ10%です・・・。
やっぱりちゃんと株式運用しなきゃ駄目ですね。

1674:Re: タイトルなし by O.A on 2018/01/11 at 21:39:03

> 利率がかなり高くてうらやましいです!
> 自分は今年でさえ10%です・・・。
> やっぱりちゃんと株式運用しなきゃ駄目ですね。

資産に占める株の割合が株が80~90%でしたからね。
あまり他人にはおススメでないですw

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